TORONTO, ONTARIO--(Marketwired - 26 mai 2016) - De manière globale, les taux d'endettement et de défaillance
au Canada connaissent des changements similaires à ceux que nous avons observés au cours des derniers trimestres, selon le
rapport national sur les tendances du crédit à la consommation du premier trimestre de 2016 établi par Equifax Canada. Toutefois,
la tendance n'est pas uniforme dans chaque région. Le comportement des consommateurs au niveau individuel montre que la majorité
de la population évite d'accroître leur dette. En effet, et comparativement au trimestre précédent, on constate chez la majorité
des consommateurs une diminution globale des emprunts autres qu'hypothécaires, particulièrement les soldes sur les cartes de
crédit.
| % des clients |
Produits d'emprunts autres qu'hypothécaires |
Cartes de crédit |
| Augmentation de la dette |
31 % |
37 % |
| Stable |
8 % |
5 % |
| Diminution de la dette |
60 % |
57 % |
| Sans antécédents de crédit |
1 % |
1 % |
| Total |
100 % |
100 % |
La dette à la consommation totale est toujours en hausse. Au premier trimestre de 2016, les dettes des consommateurs canadiens
s'élèvent à 1 618,1 milliards de dollars, comparativement à 1 621,5 milliards de dollars au quatrième
trimestre de 2015 et à 1 544,4 milliards de dollars l'année précédente, soit une baisse de 0,21 % et une
augmentation de 4,78 %, respectivement.
En ce qui concerne les catégories de dettes, les secteurs de prêts à tempérament et de prêts automobiles affichent des hausses
considérables en glissement annuel de 7,7 % et de 5,9 %, respectivement.
« Bien que la plupart des consommateurs réduisent leurs dépenses, en partie à cause des dépenses saisonnières, de
nombreux consommateurs continuent d'augmenter leurs créances, » précise Regina Malina, directrice principale, Idées
décisionnelles à Equifax Canada. « La dette globale continue d'augmenter annuellement; néanmoins, il faut examiner de près
des sous-groupes précis pour avoir une image complète de la situation. »
Les Canadiennes et les Canadiens ont changé considérablement leurs habitudes de paiement par carte de crédit, dans la mesure
où la majorité d'entre eux règlent la plupart de leurs soldes sur carte de crédit chaque mois selon les nouvelles données
générées par Dimensions de paiementsMD, une nouvelle solution de la gamme de produits Dimensions
d'EquifaxMD. Cette solution offre une perspective plus détaillée sur la façon dont les Canadiennes et les Canadiens
gèrent leur dette et peut aider les clients d'Equifax à prendre des décisions plus intelligentes et orientées sur les
résultats.
« Les taux de défaillance sont faibles et la plupart des consommateurs mettent un frein à leur dette, » ajoute
Malina. « Cela est particulièrement vrai dans l'ouest du Canada. Les consommateurs ajustent dans une certaine mesure leurs
finances et font des choix judicieux fondés sur leur propre situation. »
La dette totale et la capacité de s'acquitter des obligations mensuelles diffèrent selon les
régions :
http://media3.marketwire.com/docs/1056516_1f.pdf
Analyse des villes principales - Taux d'endettement (à l'exclusion des emprunts hypothécaires) et de
défaillance
| |
Dette moyenne |
Variation du taux de défaillance en glissement annuel
(T1 2016 par rapport au T1 2015) |
| Calgary |
28 332 $ |
23,1 % |
| Edmonton |
26 418 $ |
35,2 % |
| Halifax |
23 125 $ |
1,1 % |
| Montréal |
16 857 $ |
-1,4 % |
| Ottawa |
20 943 $ |
-0,6 % |
| Toronto |
20 036 $ |
-4,1 % |
| Vancouver |
23 711 $ |
-7,5 % |
| St. John's |
24 300 $ |
19,1 % |
Analyse par province - Taux d'endettement (à l'exclusion des emprunts hypothécaires) et de défaillance
| |
Dette moyenne |
Variation du taux de défaillance en glissement annuel
(T1 2016 par rapport au T1 2015) |
| Ontario |
21 167 $ |
-4,1 % |
| Québec |
18 182 $ |
-1,6 % |
| Nouvelle-Écosse |
21 696 $ |
0,0 % |
| Nouveau-Brunswick |
22 091 $ |
-2,7 % |
| Î.-P.-É. |
21 546 $ |
2,7 % |
| Terre-Neuve |
22 657 $ |
14,6 % |
| Région de l'est |
22 024 $ |
1,5 % |
| Alberta |
27 473 $ |
35,9 % |
| Manitoba |
17 867 $ |
11,7 % |
| Saskatchewan |
23 885 $ |
19,0 % |
| Colombie-Britannique |
23 177 $ |
-3,1 % |
| Région de l'ouest |
24 259 $ |
15,6 % |
| Canada |
21 526 $ |
3,2 % |
Les données dans ce rapport, y compris les scores, sont obtenues d'Equifax Canada, le répertoire qui conserve la majorité des
opérations de crédit ayant lieu au Canada. Il existe plus de 25 millions de dossiers de crédit à la consommation uniques.
Les volumes de transactions pour les données sont estimés à 105 millions par mois. Les renseignements fournis dans ce
rapport ont été rajustés, afin d'assurer que les données trimestrielles reflètent les résultats au dernier mois de chaque
trimestre.
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d'information.
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À propos d'Equifax
Equifax solidifie l'avenir financier des personnes et des organisations dans le monde entier. Grâce à la puissance des données
fiables uniques, de la technologie et de produits d'analyse innovants, Equifax est passée d'une entreprise de crédit à la
consommation à un grand fournisseur de réflexions analytiques et de connaissances qui permettent aux clients de prendre des
décisions éclairées. L'entreprise structure, assimile et analyse les données de plus de 800 millions de consommateurs et
plus de 88 millions d'entreprises dans le monde entier et ses bases de données comprennent les données d'employés fournies
par plus de 5 000 millions employeurs.
Equifax, dont le siège social est à Atlanta en Géorgie, a des investissements ou des exploitations dans 24 pays en
Amérique du Nord, en Amérique centrale, en Amérique du Sud, en Europe et dans la région Asie-Pacifique. Elle est membre de
l'indice Standard & Poor's (S&P) 500®. Les actions ordinaires de l'entreprise se négocient à la Bourse de New York sous le
symbole EFX. Equifax compte quelque 9 200 employés partout dans le monde.
Parmi les réalisations notables, notons les suivantes : l'entreprise a été classée 13e sur la liste de l'American Banker
FinTech Forward (2015); nommée fournisseur technologique supérieur sur la liste des 100 de FinTech (2004-2015); nommée une des
lauréates du InformationWeek Elite 100 (2014-2015); reconnue comme étant l'un des 20 meilleurs employeurs par l'Atlanta
Journal Constitution (2013-2015); nommée une des entreprises les plus admirées dans le monde par Fortune (2011-2015); nommée
comme étant l'une des 100 entreprises les plus innovantes dans le monde par Forbes (2015). Pour obtenir de plus amples
renseignements, allez au www.equifax.com.